Категории, группы и типы финансовых сообщений

Вся специфика SWIFT как международной системы финансовых сообщений отражается в категориях, группах и типах сообщений.

В настоящее время используется 11 категорий, охватывающих более 130 типов сообщений, построенных таким образом, чтобы обеспечивать выполнение финансовых операций с максимальной точностью.

Сообщения можно разделить на финансовые и системные.

Системные сообщения используются для поиска сообщений в базе данных, для запроса определенных действий и получения отчетов для учебных и тренировочных целей.

Существует три основных системных сообщения:

à LOG-IN/OUT - системное сообщение для входа/выхода в систему;

à RETRIEVAL - по этому запросу система присылает копию хра­нимого сообщения;

à REPORTS - дает возможность получения различных видов счетов. Системные сообщения пользуются наивысшим приоритетом, по­скольку они содержат информацию, касающуюся функционирова­ния сети.

Системные сообщения имеют 0 категорию.

Финансовые сообщение делятся на категории:

1 - клиентские переводы и чеки,

2 - переводы финансовых организаций,

3 – финансовые сделки,

4 - инкассо и распоряжения о выплате наличных,

5 - ценные бумаги,

6 - драгоценные металлы и консорциумы,

7 - документарные аккредитивы и гарантии,

8 - дорожные чеки,

9 – балансовая отчетность, изменения ставок, отчеты «ностро» и справочные счета,

n - общая группа.

Всем сообщениям, относящимся к этим категориям присвоены трехзначные цифровые коды, который определяют вид сообщения, причем первая цифра соответствует категории операции.

Так например, перевод по поручению клиента обозначается как 100, перевод за счет средств банка как 200, перевод банка за счет третьего банка как 202, подтверждение валютной сделки как 300.

Таблица 2.1

Сообщения категории 1 связаны с платежами или информацией о них, когда заказчик или бенефициар или они оба не являются финансовыми организациями.

К категории 2 отнесены сообщения, которыми финансовые организации обмениваются в своих интересах. К ним относятся перечисления, содержащие требования о движении денежных средств, полученными финансовыми организациями в свою пользу или пользу других финансовых организаций, а также уведомления о предстоящих поручениях, извещающих финансовые организации о средствах, которые должны поступить на счета отправителей.

Сообщения категории 3 подтверждают информацию, уже известную обоим сторонам, сообщая сведения о подтверждении и урегулировании сделок. К ним относится информация о валютно-обменных контрактах, вложения денежных средств в связи с операциями по заему/депозиту и соглашения о досрочных процентных ставках.

Сообщения, относящиеся к категории 4, не предполагают строгого соблюдения единых правил, установленных для инкассовых платежей, однако должны обрабатываться с учетом того, что ведение инкассовых платежей на основе различных видов валюты ни в одном сообщении не предусматривается.

Сообщения категории 5 содержат инструкции по продаже и оплате ценных бумаг и соответствующие подтверждения, информацию о совместных действиях, уведомления о капитале и прибыли, отчетность и информацию, связанную с регулированием портфеля и кредитованием ценных бумаг.

Сообщения 6 категории могут нести информацию, относящуюся непосредственно к операциям с драгоценными металлами (торговые подтверждения, уведомления и инструкции по сделкам, отчетная информация), а также различного рода уведомления, которыми обмениваются финансовые организации, входящие в синдикат по драгоценным металлам(сообщения о приостановлении/возобновлении услуг, об установленных процентных ставках, оплате капитала или процентах с него и платах в пользу синдиката).

Сообщения, относящиеся к 7 категории, содержат информацию о выпуске займов, инструкции и отчеты, связанные с кредитными операциями и предоставлением гарантий. На сообщения, относящиеся к этой категории не накладывается жестких ограничений в виде требований непременного использования именно английского языка.

К сообщениям 8 категории относятся сообщения о продаже и оплате дорожных чеков, рефинансировании и управлении запасами, а также сообщения, которыми обмениваются эмитенты чеков и отправители денежных переводов, торговые агенты и агенты по рефинансированию, вовлеченные в операции с дорожными чеками.

К категории 9 относятся сообщения о балансовой отчетности (информация о регулировании денежных операций, деталях баланса и операций), запросы о клиентах и организациях.

Каждое сообщение из общей группы можно использовать в любой категории сообщений. Кода сообщений общей группы выглядят как «n0M», где

· n – заменяется номером той категории, которая максимально соответствует цели сообщения

· 9 – указывает на особый характер сообщения в каждой категории

· M – определяет конкретный тип сообщения (например, 0 –уведомления, 2 – требования об аннулировании, 5 - запросы)

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском: