Зачем кому-то знать о вашем вкладе?

Кому и для каких целей могут понадобиться данные об операциях клиента банка? Обычно такая необходимость возникает при подозрении совершения незаконных операций. В законе установлен перечень документов, которые можно запросить у банка, а также прописаны требования, как оформлять запрос. Он должен содержать описание и законное обоснование предполагаемого нарушения клиента, которые известны тому, кто делает запрос. Причем, это описание должно быть настолько конкретным, чтобы связь с определенным клиентом банка была явной.

Ответственность за разглашение тайны Если клиент заподозрил, что финансовое учреждение нарушает его права, он может в суде или других инстанциях потребовать возмещения убытков. Стоит заметить, что за сохранность личных данных, которые составляют банковскую тайну, отвечают также и некоторые небанковские кредитные организации, как раз некоторые из тех, что представлены в списке выше. Организации, которые в соответствии с законом собирают, предоставляют и хранят информацию о клиентах финансовых организаций.

Передача личной информации клиента третьим лицам согласно части 2 статьи 183 УК РФ влечет за собой уголовную ответственность. Сбор информации, составляющей банковскую тайну, наказывается штрафом до 80 тысяч рублей или лишением свободы до 2 лет.

Разглашение сведений об операциях, счетах и вкладах без согласия клиента грозит штрафом до 120 тысяч рублей, лишением рабочего места, запретом на определенную профессиональную деятельность на срок до 3 лет или лишением свободы также до 3 лет. В случае, когда разглашение информации клиента привело к крупному ущербу или было заранее спланировано в корыстных целях, размер штрафа вырастает до 200 тысяч рублей, а лишить свободы могут на 5 лет. Самые тягчайшие случаи могут закончиться лишением свободы на 10 лет.

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском: