ЗАДАНИЕ К КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЕ

Контрольная работа состоит из 3 заданий. Номер контрольной работы выбирается по первой букве фамилии.

Вариант 1 (буквы A, Б, В)

1. Методы проведения денежно – кредитной политики ЦБ РФ.

2. Порядок открытия кредитных линий, их виды и отличия от разовых (целевых) кредитов.

3. 15 января банк приобрел вексель номиналом 100 тыс. руб., выданный до 1 августа текущего года.

Определите сумму, подлежащую получению банком по этому векселю, если процентная ставка по векселю составляет 14% годовых.

Вариант 2 (буквы Г, Д, Е)

1. Очередность платежей со счетов предприятий и организаций.

2. Особенности кредитования расчетного счета клиента (овердрафт). Виды вексельных кредитов банков.

3. 10 апреля банк выдал кредит в сумме3 500 тыс. руб. сроком на 6 месяцевпод18% годовых.

Рассчитать сумму процентов по кредиту, исходя из следующего графика погашения: 16 июня– 2 000 тыс. руб., 31 августа– 500 тыс. руб. и10 октября– оставшаяся часть кредита.

Вариант 3 (буквы Ж, 3, И)

1. Формы обеспечения возвратности банковских кредитов.

2. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами.

3. Определите размер собственного капитала банка, если его уставный капитал составляет – 150 000 тыс. руб.; резервный фонд – 17 000 тыс. руб., эмиссионный доход– 25 000 тыс. руб.; нераспределенная прибыль прошлых лет 100 000 тыс. руб.; резервы на возможные потери по ссудам– 58 000 тыс. руб.; вклады физических лиц– 500 000 тыс. руб.; собственные акции, выкупленные у акционеров, – 5 000 тыс. руб.; средства в фонде обязательных резервов Банка России – 256 000 тыс. руб.

Вариант 4 (буквы К, Л, М)

1. Структура банковской системы РФ, отличия банка и небанковской кредитной организации.

2. Общая характеристика банковских ресурсов.

3. Рассчитайте размер процентов по вкладу: сумма вклада– 10 тыс. руб., процентная ставка – 10% годовых, дата внесения вклада в банк – 29 октября 2009 года и дата возврата вклада банком 29 января 2010 года.

Вариант 5 (буквы Н, О, П)

1. ЦБРФ: цели деятельности, функции, организационная структура,

операции.

2. Классификация банковских вкладов (депозитов). Порядок начисления процентов по вкладам (депозитам).

3. 15 июня предприятие обратилось в банк с запросом на получение кредита в сумме 1 500 тыс. руб. сроком на 6 месяцев под 20% годовых. Возврат кредита будет производиться ежемесячно15 числа каждого месяца равными долями в течение всего срока кредитования, проценты уплачиваются ежемесячно в дни возврата кредита. Составить график погашения кредита и определить сумму процентов за каждый месяц.

Вариант 6 (буквы Р, С, Т)

1. Выпуск банком собственных долговых обязательств: векселей, сертификатов, облигаций.

2.Порядок формирования резерва на возможные потери по ссудам и его использования.

3. Рассчитайте срок погашения векселя:

- вексель датой составления 15.06.2009 г. сроком платежа «по предъявлении, но не ранее 15.10.2009 г.»;

- вексель датой составления 31.01.2008 г. сроком на один месяц от даты составления векселя;

Сроком на два месяца от даты составления векселя;

- вексель датой составления 03.06.2009 г. сроком платежа в середине ноября2009 г.;

- вексель датой составления24.05.2009 г. сроком платежа через10 дней от даты составления векселя.

Вариант 7 (буквы У, Ф, Х, Ц, Ч)

1. Порядок формирования и увеличения уставного капитала банка.

2.Гарантии и поручительства как формы обеспечения банковских кредитов.

3.Определите цену размещения собственного векселя коммерческого банка, если номинал векселя 2 000 тыс. руб., срок платежа через 6 месяцев от даты составления векселя, а процентная ставка 12% годовых. Назовите отличия процентного и дисконтного векселей банка.

Вариант 8 (буквы Ш, Щ, Э, Ю, Я)

1. Ликвидность коммерческого банка: понятие, методы управления.

2. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.

3. Клиент банка имеет возможность разместить в банке депозит на

сумму 2 500 тыс. руб. на 2 года.

Банк предлагает следующие условия:

- 11% годовых с ежеквартальной капитализацией процентов;

- 12% годовых с ежегодной капитализацией процентов;

- 16% годовых с разовым начислением процентов в конце срока. Выберите наиболее выгодный для клиента вариант размещения средств в банке.

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ

1. Банковская система, ее роль в механизме управления рыночной экономикой, структура банковской системы РФ.

2. Современное банковское законодательство.

3. Центральный банк РФ (Банк России): организационное устройство, цели деятельности, функции и роль в кредитной системе.

4. Инструменты, используемые ЦБ РФ для денежно-кредитного регулирования экономики.

5. Общая характеристика II уровня банковской системы РФ.

6. Кредитная организация (КО): определение, виды.

7. Виды и содержание базовых банковских операций и иных сделок, которые в соответствии с законодательством вправе осуществлять КО.

8. Кластеризация банковского сектора по критерию собственности, по объемным показателям деятельности, по региональной принадлежности.

9. Небанковские кредитные организации: виды, совершаемые операции.

10. Банковские группы и холдинги, союзы и ассоциации.

11. Проблемы и перспективы развития банковской системы РФ.

12. Банки как особый тип финансового посредника в рыночной экономике, их основные отличия от недепозитных финансовых институтов.

13. Принципы деятельности и функции коммерческих банков.

14. Организационно-правовые формы деятельности банков.Органы управления коммерческого банка.

15. Порядок государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности.

16. Способы ликвидации банка (добровольный и принудительный), формы реорганизации банка: слияние, присоединение, выделение, разделение.

17. Общая характеристика ресурсов коммерческих банков и их структура, классификация в соответствии с международными нормами.

18. Депозитные операции банков.

19. Понятие депозита (вклада). Классификация вкладов.

20. Характеристика вкладов до востребования.

21. Система страхования вкладов физических лиц в Российской Федерации.

22. Банковские сертификаты.

23. Заемные средства банка.

24. Кредиты ЦБ РФ как кредитора в последней инстанции.

25. Межбанковские кредиты.

26. Облигации коммерческого банка как средство привлечения заемного капитала. Виды облигаций коммерческих банков.

27. Экономическая и юридическая основа банковского кредита.

28. Формы обеспечения возвратности кредита.

29. Банковская гарантия и договор поручительства.

30. Организация процесса выдачи и погашения банковского кредита.

31. Кредитный портфель банка, его анализ и оценка.

32. Основные способы выдачи и погашения банковских ссуд.

33. Особенности оформления и предоставления отдельных видов банковских кредитов.

34. Правовая база и принципы организации платежей и расчетов в РФ.

35. Расчетный счет предприятий и организаций в банке.

36. Договор банковского счета.

37. Межхозяйственные расчеты.

38. Межбанковские расчеты (МБР).

39. Розничные (ритейловые) расчеты.

40. Платежная карта как основной инструмент розничных платежей.

41. Системы розничных платежей без открытия клиенту банковского счета.

42. Дистанционная работа банка с корпоративными и розничными клиентами.

43. Порядок ведения кассовых операций в РФ на основании действующего законодательства.

44. Лимит остатка кассы: сущность, порядок расчета.

45. Операционная касса банка, ее лимит.

46. Общая характеристика деятельности банка в качестве непрофессионального и профессионального участника рынка ценных бумаг.

47. Инвестиционные операции банка с ценными бумагами.

48. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами.

49. Трастовые (доверительные) операции.

50. Ликвидность и платежеспособность банка, сравнительная характеристика.

РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА

Нормативно-правовая литература

1. О банках и банковской деятельности в РФ: ФЗ от 02.12.1990 №395 -1 (ред. от 29.06.2012).

2. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций. Официальный текст: ФЗ от 25.12.1999 № 40-ФЗ (ред. 07.02.2011).

3. О рынке ценных бумаг: ФЗ от 22. 04. 96 39-ФЗ (ред. от 28.07.2012).

4. О Центральном банке (Банке России) РФ: ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 19.10.2011).

Основная литература (с грифом)

1. Соколова, Юлия Аркадьевна. Банки и финансовые институты [Электронный ресурс]: электронный курс: рекомендовано методсоветом ВУЗа / Ю. А. Соколова; УУИЭ. - Электрон. текстовые дан. - СПб.: Изд-во СПбАУЭ, 2011. - эл. опт. диск (CD-ROM): цв. - Загл. с этикетки диска.

2. Деньги. Кредит. Банки [Электронный ресурс]: учебник для вузов / ред.: В. В. Иванов, Б. И. Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - Электрон. текстовые дан. - М.: Проспект, 2010. - 848 с.: цв. - Загл. с титул. экрана. - Электрон. версия печ. публикации.

3. Деньги. Кредит. Банки [Электронный ресурс]:электронный курс: рекомендовано методсоветом ВУЗа /О.Л. Безгачева, И.Г. Зайцева УУИЭ. - Электрон. текстовые дан. - СПб.: Изд-во СПбАУЭ, 2011. - эл. опт. диск (CD-ROM): цв. - Загл. с этикетки диска.

Дополнительная литература

1. Банковское дело: управление и технологии: учеб. пособие / под ред. А.М. Тавасиева. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. - 863 с. Гриф МО

2. Пещанская, И.В. Организация деятельности коммерческого банка: учеб. пособие / И.В. Пещанская. - М.: ИНФРА-М, 2001. - 320 с. Гриф МО

Банковское дело: учебник / под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкий. - 4-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2002. - 464 с. Гриф МО

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском: