Розділ 2. Завдання , виконані у рамках практики на базі АБС Б2.

2.1. Ознайомились з інтерфейсом системи,з базовими функціями. Навчились позначати клієнта як ненадійного, переходити на форму аналітичних рахунків, фільтрувати клієнтів, оновлювати інформацію в реальному режимі часу, яка подана по базах даних.

Контрагентом банку вважається:

1) юридична або фізична особа,у якої відкритий рахунок у банку;

2) юридична або фізична особа,з якою банк здійснює господарську діяльність(партнер банку);

3) банк,з яким установлені партнерські або кореспондентські відносини;

4) філія банку;

5) сам банк як юридична особа.

У системі розрізняють наступні типи контрагентів:

1) юридична особа-резидент;

2) юридична особа-нерезидент;

3) фізична особа-резидент;

4) фізична особа-нерезидент;

5) резидент;

6) банк-нерезидент.

Система дозволяє створювати користувальницькі типи контрагентів.

Створення контрагентів банку:

Для створення нового контрагенту слід скористатися наступною схемою: ‹‹ контрагент NEW ›› → ‹‹ створити +››

1. Створення нового контрагента,юридична особа – ТОВ «Іван Мазепа», яка має унікальний номер(код)-329;вказаний тип економічної діяльності – надання послуг у рослинництві і облаштуваннні ландшафту.

2. Також створили фізичну особу резидента - Марченко Марію Миколаївну. Вказали адресу, тип економічної діяльності, тип реєстра, регіон, податкову адміністрацію, реєстраційний номер.

Фізична особа резидент має свій код – 398.

Створення балансового рахунку -№ 2620.

Ввели параметри рахунку. Валюта гривня.

Створили рахунок для юридичної особи, в якому вказали номер балансового рахунку – 2600.

Валюта – гривня.

Тип рахунку – розрахункові рахунки банку.

Рахунок № 2600700100329.

3. Для кожного типу контрагента заповнюється набір обов’язкових параметрів:найменування,ідентифікаційний код,інформація про реєстрацію в ДПА й державній адміністрації,відомості про керівників,контактна інформація;

4. Система дозволяє створити для кожного типу контрагента додаткові користувальницькі параметри,якщо установлених раніше параметрів недостатньо;

5. Система дозволяє перевірити відповідність параметрів контрагента вимогам НБУ за допомогою спеціальних звітів і фільтрів;

6. При заповненні параметрів контрагента система проводить перевірку кратності ідентифікаційного коду типу реєстру(ЄДРПОУ-8 цифр,проводиться перевірка ключа;ІНН-10 цифр,проводиться перевірка дати народження);

7. При доповненні й редагуванні відомостей про контрагента і/або відкритті рахунку система стежить за несуперечність цих відомостей і відповідністю їхнім вимогам НБУ;

8. Система надає можливість швидкого пошуку,сортування,фільтрації списків контрагентів по всіх параметрах;

9. Система дозволяє зберігати пов’язані з карткою контрагента файли й графічні образи;

10. Всі зміни,зроблені в картках контрагентів,фіксуються в спеціальному журналі;

11. Система надає можливість створення друкованої форми реєстру клієнтів й іншої звітності по контрагентах,згідно вимог НБУ.

2.2. Створення дозволу на кредитування.

Вказані такі дані,параметри:

Дозвіл № 455.

Валюта – 980(гривня).

Сума – 600000.

Тип –«Korp3 Facility FUIB».

Рахунок зобов’язань -91296310000329.

Код – 61145.

Створення нового типу комерційного кредиту

Введені такі дані:

Код – 5638. Альтернативний код – 656.

Найменування кредиту – класний кредит.

Позначення - ККк.

Ціль кредиту – багатоцільовий.

Діє з 5.12.12 - по 30.12.12.

Сума кредиту – фіксована.

Мін. 1000, Макс.100000

Платіж по кредиту – наст.р.день.

Перший внесок – 10%

Період – 1м., день – 3.

Відстрочка платежу – 2.

Відсоток по платежу – 15%.

Сума – 1500.

Надання кредиту юридичній особі.

Юридична особа – Потапкин Сидор Антонович.

Кредит № 9889

Діє з 5.12.12. по 26.12.13

Сума 100000

Маржа 0, тип – Факт/Факт.

Створення нового типу депозиту юридичних осіб.

Позначення – 5671.

Найменування – Пенсійний.

Тип нарахувань – Факт/Факт

Мін.сума 200, Макс.сума 10000.

Термін: Мин.1 Макс.24

Банківський продукт: депозит «Економний».

Висновок.

Автоматизована банківська система Б2 призначена для комплексної автоматизації банківської діяльності,є повноцінним інструментом ведення банківського бізнесу й дозволяє автоматизувати широкий спектр бізнес-про

В АБС Б2 реалізовані наступні аналітичні інструменти:

• Експрес-аналіз на рівні форм: можливість фільтрації, угруповання, обчислення агрегатних функцій, формування звітів різних форматів (у т.ч. Excel, Word, dBase, Paradox);
• Інтеграція з аналітичними підсистемами MS Excel (див. "Бібліотека функцій аналізу (balance.xla)");
• Прогнозування появи й проводки документів ("Очікувані документи") для кожної угоди на основі заданого графіка руху (наприклад, очікувані документи погашення кредиту, нарощування відсотків, погашення боргу за РКО, і т.п.). На основі реальних залишків, оборотів, очікуваних документів формуються аналітичні звіти казначейства;
• Звіт "FX Posіtіon", що відображає початкове сальдо, кінцеве сальдо, обороти по рахунках валютної позиції.

цесів і фінансових інструментів банку.

Під час проходження практики у АБС Б2,я навчилась:

1. створювати контрагентів;

2. відкривати рахунки для контрагентів(фізичних і юридичних осіб);

3. користуватися різноманітними фільтрами у системі;

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском: