Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности

1. Операторами по переводу денежных средств являются: Банк России; КО, имеющие право на осуществление перевода денежных средств; Внешэкономбанк)

Статья 12. Оператор электронных денежных средств и требования к его деятельности Оператором является КО, в том числе небанковская КО, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Обязан установить правила осуществления перевода электронных ДС, включая: порядок деятельности в т.ч. при привлечении банковских платежных агентов; порядок предоставления и осуществления перевода электронных ДС; порядок рассмотрения претензий; порядок обмена инф-цией.

Статья 13 Требования к деятельности оператора электронных денежных средств при увеличении остатков электронных денежных средств физических лиц - абонентов оператора связи

1. Оператор электронных денежных средств вправе заключить с оператором связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги радиотелефонной подвижной связи (далее - оператор связи), договор, по условиям которого оператор электронных денежных средств вправе увеличивать остаток электронных денежных средств физического лица - абонента такого оператора связи за счет его денежных средств, являющихся авансом за услуги связи, в порядке, установленном настоящей статьей.

3. Оператор электронных денежных средств и оператор связи осуществляют информационное и технологическое взаимодействие в целях увеличения остатков электронных ДС.

4. Увеличение остатка электронных ДС физического лица - абонента осуществляется на основании его распоряжения, передаваемого оператором связи оператору электронных ДС.

5. Оператор связи обязан уменьшить сумму ДС физического лица - абонента, внесенных им в качестве аванса за услуги связи.

7. Оператор связи должен предоставлять абоненту до передачи его распоряжения оператору электронных ДС информацию: об электронном средстве платежа физического лица; о сумме увеличения; о размере вознаграждения; о дате и времени предоставления информации.

8. Физическое лицо - абонент вправе отказаться от передачи распоряжения оператору электронных денежных средств после получения этой информации.

9. Положения частей 7 и 8 настоящей статьи не применяются в случае, если с физического лица - абонента не взимается вознаграждение оператором связи, а также оператором электронных ДС за увеличение остатка.

11. Оператор связи обязан направить абоненту подтверждение увеличения остатка ДС незамедлительно после получения соответствующей информации от оператора электронных денежных средств.

12. Оператор связи обязан осуществлять расчеты с оператором электронных ДС в сумме увеличенных остатков электронных ДС не позднее рабочего дня, следующего за днем увеличения остатков электронных ДС.

Статья 14. Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента (субагента)

1. Оператор по переводу денежных средств, являющийся кредитной организацией, в том числе небанковской кредитной организацией, имеющей право на осуществление переводов ДС без открытия банковских счетов, вправе на основании договора привлекать банковского платежного агента:

1) принятия от физ. лица наличных ДС и их выдачи, в т.ч. с применением платежных терминалов и банкоматов;

2) для предоставления клиентам электронных средств платежа;

3) для проведения идентификации клиента - физического лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского.

2. Банковский платежный агент, являющийся юр. лицом вправе привлекать банковского платежного субагента на основании заключаемого с ним договора для осуществления деятельности.

3. Привлечение оператором по переводу ДС банковского платежного агента может осуществляться при одновременном соблюдении следующих требований: осуществлении операций банковского платежного агента; проведении банковским платежным агентом идентификации клиента – физ. лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода ДС без открытия банковского счета; использовании банковским платежным агентом специального банковского счета; подтверждении банковским платежным агентом принятия (выдачи) наличных ДС путем выдачи кассового чека; предоставлении банковским платежным агентом физическим лицам информации; применении банковским платежным агентом платежных терминалов и банкоматов.

4. Привлечение банковским платежным агентом банковского платежного субагента может осуществляться при одновременном соблюдении следующих требований: осуществление операций банковского платежного субагента; осуществлении операций банковского платежного субагента, не требующих идентификации физического лица; запрете для платежного банковского субагента на привлечение других лиц к осуществлению операций банковского платежного субагента; использовании специального банковского счета; подтверждении банковским платежным субагентом принятия (выдачи) наличных ДС чеками; предоставлении банковским платежным субагентом физическим лицам информации; применении платежных терминалов и банкоматов.

5. По специальному банковскому счету банковского платежного агента (субагента) могут осуществляться следующие операции: зачисление принятых от физических лиц наличных ДС; зачисление ДС, списанных с другого специального банковского счета; списание ДС на банковские счета.

6. Осуществление иных операций, помимо предусмотренных частью 5 настоящей статьи, по специальному банковскому счету не допускается.

7. Контроль осуществления расчетов осуществляют налоговые органы Российской Федерации.

9. Форма (форматы) и порядок направления налоговыми органами запроса оператору по переводу денежных средств устанавливаются федеральным органом исполнительной власти.

10. Контрольно-кассовая техника в составе платежного терминала, банкомата, применяемого банковскими платежными агентами (субагентами), должна обеспечивать выдачу кассового чека реквизиты: наименование документа - кассовый чек; общую сумму ДС; наименование; размер вознаграждения; дату, время; номер кассового чека и контрольно-кассовой техники; адрес места; наименование и место нахождения оператора, идентификационные номера налогоплательщика; номера телефонов.

11. Все реквизиты должны быть четкими и легко читаемыми в течение не менее шести месяцев.

12. Кассовый чек может содержать также иные реквизиты в случаях, если это предусмотрено договором.

13. Применяемые банковским платежные терминалы или банкоматы должны обеспечивать печать на кассовом чеке своего номера и реквизитов.

15. В каждом месте осуществления операций банковского платежного агента (субагента) до начала осуществления каждой операции физ. лицам должна предоставляться следующая информация: адрес места осуществления операций; наименование и место нахождения оператора, идентификационные номера налогоплательщика; номер лицензии; реквизиты договора между оператором по переводу денежных средств и банковским платежным агентом- между банковским платежным агентом и банковским платежным; размер вознаграждения; способы подачи претензий; номера телефонов.

17. Банковский платежный агент вправе взимать с физических лиц вознаграждение.

19. Оператор по переводу денежных средств должен вести перечень банковских платежных агентов.

20. Оператор по переводу денежных средств должен осуществлять контроль за соблюдением банковским платежным агентом условий его привлечения.

21. Несоблюдение банковским платежным агентом условий его привлечения является основанием для одностороннего отказа оператора по переводу ДС от исполнения договора с таким платежным агентом.

22. Банковский платежный агент должен осуществлять контроль за соблюдением банковским платежным субагентом условий его привлечения, установленных настоящей статьей и договором между банковским платежным агентом и банковским платежным субагентом, а также требований настоящей статьи.

23. Несоблюдение банковским платежным субагентом условий его привлечения и требований настоящей статьи является основанием для одностороннего отказа банковского платежного агента от исполнения договора с таким банковским платежным субагентом.

25. Порядок осуществления контроля банковским платежным агентом за деятельностью банковского платежного субагента устанавливается договором между оператором и банковским платежным агентом.

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском: