При работе с кассовыми документами у агента формируют следующие папки

ИНСТРУКЦИЯ

По работе с первичными документами

агента по выдаче микрозаймов от лица ООО «Джет Мани Микрофинанс»

Для менеджера по продаже финансовых продуктов

Общие положения

РКО – расходный кассовый ордер

Расписка — расписка клиента о получении денежных средств

ПКО – приходный кассовый ордер

При работе с кассовыми документами у агента формируют следующие папки

● папка №1 — КАССОВАЯ КНИГА состав:

● РКО (оригинал)

● ПКО (оригинал, та часть, что остаётся после отрыва квитанции)

● Отчет «Вкладной лист кассовой книги» (первый лист отчёта КО-4)

● папка №2 — Отчеты кассира состав:

● Отчет «Отчет кассира» (КО-4 второй лист).

● папка №3 — Заявки и микрозаймы (дела клиентов); передается в ООО «Джет Мани Микрофинанс», комплектуется делами клиентов, каждое из которых состоит из:

● При отказе – Заявление-анкета, подписанная клиентом

● При выдаче – скреплены степлером в указанном ниже порядке, анкета – сверху:

● заявление-анкета, подписанная клиентом

● договор микрозайма, подписанный клиентом и менеджером

● Расписка клиента о получении денежных средств (печатается при выдаче займа на одном листе с РКО, должна собственноручно заполняться клиентом, отрывается от РКО и подшивается в данную папку)

● При пролонгации – дополнительное соглашение, подписанное клиентом и менеджером, и, если есть, прикреплённое к нему снизу заявление клиента о пролонгации.

● папка №4 — Акты инвентаризации кассы состав:

● Акты инвентаризации кассы с подшитыми листами КО-4 «Вкладной лист кассовой книги», сформированным в момент проведения инвентаризации кассы или передачи смены, подписанные кассиром, сдающим смену, кассиром, принимающим смену, и руководителем.

Документы подшиваются в папки в хронологическом порядке, нарастающим итогом (т. е. документы, оформляющие первую по времени произведения операцию, подшиваются в папку, затем поверх документы по следующей операции и т. д.).

Порядок проведения типовых кассовых операций:

Прием денежных средств

● Менеджер распечатывает ПКО, подписывает.

● Принимает и пересчитывает деньги.

● Отрывает квитанцию, ставит на ней печать и выдает лицу, вносящему деньги в кассу.

● Оставшийся ПКО подшивает в папку «Кассовая книга».

Выдача денежных средств

● Менеджер распечатывает РКО. Отдает РКО лицу, получающему деньги, для подписи и заполнения строки «Получил____________________» ОБЯЗАТЕЛЬНО!!! лицо самостоятельно пишет полученную сумму прописью.

● Также клиент должен ОБЯЗАТЕЛЬНО!!! собственноручно заполнить расписку, напечатанную ниже РКО.

● РКО и расписка возвращаются менеджеру.

● Менеджер выдает деньги.

● Отрывает расписку от РКО.

● Подшивает оригинал РКО в папку «Кассовая книга»

● Расписку клиента подшивает степлером к заявлению-анкете и договору займа.

Конец дня

● После оформления всех документов по выдаче и возврату микрозаймов в текущем дне, менеджер распечатывает отчёт КО-4 (Кассовая книга). Первый лист отчёта, «Вкладной лист кассовой книги», подписывает и подшивает в папку «Кассовая книга» с РКО и ПКО за текущий день («Вкладной лист кассовой книги» - это последний документ в текущем дне).

● После этого Менеджер подписывает второй лист отчёта КО-4 («Отчет кассира», идентичен документу «Вкладной лист кассовой книги», отличается только названием) и подшивает в папку «Отчеты кассира».

Передача кассы

При смене кассиров производится обязательная ревизия кассы с полным полистным пересчетом денежной наличности и проверкой других ценностей, находящихся в кассе. При этом формируется форма КО-4 на момент передачи смены, а также акт инвентаризации кассы, подписываемый обоими кассирами и руководителем. Порядок действий следующий:

ñ Перед началом ревизии кассиром, сдающим смену, распечатывается и подписывается лист КО-4 «Вкладной лист кассовой книги» на момент инвентаризации кассы.

ñ Остаток денежной наличности в кассе сверяется с данными учета по кассовой книге, по результатам чего составляется «Акт инвентаризации кассы» подписываемый руководителем, кассиром, передающим кассу, и кассиром, принимающим кассу. Акт инвентаризации формируется из системы.

ñ При обнаружении недостатки или излишка ценностей в кассе в Акте указывается их сумма и обстоятельства возникновения.

ñ Акт и распечатанный лист КО-4 «Вкладной лист кассовой книги» скрепляются степлером и подшиваются в папку «Акты инвентаризации кассы»

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском: