Порядок открытия коммерческих банков на территории РК

Официальный статус банка определяется государственной регистрацией юридического лица в качестве банка в органах юстиции (регистрирующих органах) и наличием лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - АФН) на проведение банковских операций.
Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не может именоваться "банком" или характеризовать себя как занимающееся банковской деятельностью.
Банк создается в порядке, определяемом гражданским законодательством Республики Казахстан для юридических лиц, с учетом особенностей, установленных банковским законодательством.
Коммерческие банки в Республике Казахстан создаются в форме акционерных обществ. Банк использует в качестве своего наименования то, которое записано в его уставе.
Наименование банка должно содержать слово "банк" или производное от него слово.
Всем банкам, кроме Национального Банка, запрещается использовать в своем наименовании слова "национальный", "центральный" в полном или сокращенном виде на любом языке.
Всем банкам запрещается использовать в своем наименовании слово "государственный" в полном или сокращенном виде на любом языке.

Уставный капитал банка формируется в национальной валюте Республики Казахстан за счет продажи акций.

Акции банка при размещении должны быть оплачены исключительно деньгами.

Учредителями и акционерами банка могут быть юридические и физические лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан.

Государство может быть учредителем и акционером банка только в лице Правительства. Государственные предприятия и организации, более пятидесяти процентов долей участия в уставных капиталах либо размещенных акций которых принадлежит государству, не могут быть учредителями и акционерами банка.

Юридическое или физическое лицо вправе обратиться в уполномоченный орган с заявлением о выдаче разрешения на открытие банка.

Руководящими работниками банка признаются первый руководитель и члены совета директоров, первый руководитель и члены правления, иные руководители банка, осуществляющие координацию и контроль за деятельностью структурных подразделений банка и обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся банковские операции, кроме первых руководителей обособленных подразделений банка и их главных бухгалтеров, главный бухгалтер банка.

Заявление о выдаче разрешения на открытие банка должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение трех месяцев со дня представления заявителем последней дополнительной информации или документа, запрошенного уполномоченным органом, но не более шести месяцев со дня приема заявления.

Отказ в выдаче разрешения на открытие банка производится по любому из следующих оснований:
- несоответствие учредительных документов банка действующему законодательству;

- несоответствие наименования банка требованиям Закона;

- несоответствие размера, состава и структуры уставного капитала банка требованиям Закона;

- неустойчивость финансового положения учредителей банка;

- несоответствие кандидатов на руководящие должности банка требованиям, установленным Законом;

- бизнес-план создаваемого банка и иные представленные заявителем документы не показывают, что:

по истечении первых трех финансовых (операционных) лет деятельность банка будет рентабельной;
банк намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления;

банк обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности;

банк обладает учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности.

Государственная регистрация банка осуществляется органами юстиции на основании разрешения АФН на открытие банка и данных, подтверждающих согласование его учредительных документов с АФН.

Учредители обязаны обратиться в органы юстиции для государственной регистрации банка в течение одного месяца со дня получения разрешения уполномоченного органа на открытие банка.

После государственной регистрации банка в органах юстиции банк в течение четырнадцати календарных дней обязан представить в АФН нотариально засвидетельствованные копии учредительного договора и устава с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа юстицией, и свидетельства о государственной регистрации банка.

Лицензии на проведение банковских операций выдаются АФН или Национальным Банком в пределах их компетенции и в порядке, установленном уполномоченным органом, Национальным Банком, в соответствии с требованиями Закона РК «О банках и банковской деятельности». За выдачу лицензии взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются законодательством Республики Казахстан.

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском: